金融監管研究

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金融監管研究 關注(): 期刊周期：月刊; 期刊級別：國家級; 國內統一刊號：10-1047/F; 國際標準刊號：2095-3291; 主辦單位：中國農村金融雜志社; 主管單位：中國銀行業監督管理委員會; 查看金融監管研究近十年數據入口>>>; 上一本期雜志：商雜志編輯部; 下一本期雜志：國際商業技術上海市經濟研究雜志

　　《金融監管研究》Financial Regulation Research(月刊)2012年創刊，當前全球金融監管改革進一步深入，新的監管思潮不斷涌現，為進一步推動金融監管研究，創建一個理論研究、業務探討、成果交流和信息傳播的全新平臺，經國家新聞出版總署批準已正式創刊，面向國內公開發行。

　　《金融監管研究》辦刊宗旨為在：傳播金融監管思想，刊發金融監管和國際發展動向的理論研究和實證研究成果，擴大我國國際金融監管政策研究領域的話語權和影響力，服務金融監管理論創新與工作實踐。《金融監管研究》是我國經濟金融學術領域一株新生的幼苗，希望得到各界的悉心培育與大力支持。

　　金融監管研究收錄情況/影響因子

　　國家新聞出版總署收錄　維普網、萬方數據庫、知網數據庫收錄

　　1、數據：MARC數據、DC數據

　　2、圖書館藏：國家圖書館館藏、上海圖書館館藏

　　金融監管研究欄目設置

　　研究報告、文獻綜述、簡報、專題研究。

　　閱讀推薦：經濟視野

　　本刊堅持為社會主義服務的方向，堅持以馬克思列寧主義、毛澤東思想和鄧小平理論為指導，貫徹“百花齊放、百家爭鳴”和“古為今用、洋為中用”的方針，堅持實事求是、理論與實際相結合的嚴謹學風，傳播先進的科學文化知識，弘揚民族優秀科學文化，促進國際科學文化交流，探索防災科技教育、教學及管理諸方面的規律，活躍教學與科研的學術風氣，為教學與科研服務。

　　金融監管研究最新期刊目錄

“雙碳”目標下農業保險的生態外部性研究

摘要：協同推進降碳、減污、擴綠、增長，筑牢生態安全屏障，增強綠色發展動能是國家“十五五”時期生態文明建設的重要指導方針。農業保險作為推動農業高質量發展的重要政策工具，兼具穩定收入預期和分散生產經營風險的功能，其能否促進農業固碳增效，關系到我國農業綠色化轉型發展戰略的落實與成效。本文基于2008—2023年我國31個省份的面板數據，系統考察了農業保險對農業固碳增效的影響及其作用機制。研究表明，農業保險有助...

合規科技能否激發銀行合規的價值創造效應

摘要：促進金融機構合規管理從被動遵循向主動治理轉變，是新形勢下維護金融穩定與建設金融強國的重要內容。本文在運用BERT語言模型精準識別銀行合規科技專利的基礎上，選取2010—2024年中國282家商業銀行數據，實證考察了合規科技對銀行盈利能力的影響效應。研究發現，合規科技能夠顯著提升銀行的盈利能力，有效激發合規的價值創造效應。基于合規不足與過度合規雙重視角的機制分析發現，合規科技通過減少監管行政處罰、強...

公共數據開放與區域金融風險——基于公共數據平臺上線的準自然實驗證據

摘要：數字經濟時代，加快推進公共數據開放已成為提升區域金融風險監測水平、提高系統性金融風險防范能力的重要路徑。本文基于2005—2023年我國297個城市級面板數據，采用多時點雙重差分模型，實證檢驗了公共數據開放對區域金融風險的影響。研究發現，公共數據開放政策可顯著降低區域金融風險水平，信息不對稱的緩解在其中發揮了關鍵的中介作用；公共數據開放的風險抑制效應在數字經濟發展水平更高、數字基礎設施更完善的地區...

宏觀審慎監管視域下數字化轉型與銀行流動性錯配

摘要：本文基于2010—2021年我國商業銀行非平衡面板數據，從時變視角研究了宏觀審慎政策在數字化轉型影響銀行流動性錯配過程中的政策作用。研究發現，第一，數字化轉型對銀行流動性錯配指數（LMI）呈先抑后揚的U型影響，即在臨界值之前，數字化轉型會降低LMI，加劇銀行的脆弱性；而當超過臨界值之后，該影響效應由負轉正，數字化轉型的持續深化通過推升LMI，保障了銀行的穩健經營。第二，嚴格的宏觀審慎政策可更有效地...

數字金融對家庭消費公平的影響

摘要：消費公平是衡量居民生活質量和社會資源配置狀況的重要維度。數字普惠金融的發展有助于縮小消費差距、增強消費能力，對國內大循環的暢通具有重要意義。本文以中國家庭追蹤調查（CFPS）2014—2022年的家庭微觀數據為樣本，從微觀家庭視角探討了數字金融對消費公平的影響。研究表明：第一，數字金融顯著提升了家庭消費公平。第二，收入不平等、預防性儲蓄以及消費者信心在數字金融影響家庭消費公平中發揮了調節作用：收入...

“十五五”期間商業銀行支持科技金融發展研究——基于商業銀行與資本市場的協同框架與規模測算

摘要：科技金融作為金融“五篇大文章”之首，是強化國家科技力量、提升企業自主創新能力、推動經濟高質量發展的重要抓手。本文系統梳理了我國科技金融的發展現狀，并基于商業銀行在科技金融體系中的核心地位，構建了商業銀行與資本市場協同發展的理論模型和測算框架，從多個維度對“十五五”期間商業銀行支持科技金融發展規模進行了推算，揭示了科技金融未來的發展空間。研究結果表明，在資本市場快速發展、直接融資體系擴容的情形下，“...

國際現代金融監管的挑戰與應對

摘要：<正>一、關于國際金融監管規則等效性二戰后形成的布雷頓森林體系至巴塞爾協議Ⅲ的演進，本質上是全球金融監管從碎片化走向一致性的歷史進程。通過標準和原則的引導，執行評估的約束，以及跨境監管合作的加強，全球金融監管在不同國家和地區的等效實現取得較大進展，對維護全球金融穩定效果明顯。但當前國際監管框架已出現結構性裂痕，根據巴塞爾銀行監管委員會發布的巴塞爾協議Ⅲ相關執行進展監測報告，第三支柱信息...

如何有效防范我國中小銀行的風險——基于中小銀行脆弱性預警模型的研究

摘要：中小銀行是金融系統的重要組成部分，其安全穩定對我國整體金融安全影響深遠。為了更好地防范銀行風險，本文以2007年至2023年中小銀行為樣本，對其脆弱性進行評估，并在此基礎上建立和篩選了多種機器學習模型，最后通過Shapley值分析方法對預測性能最佳的模型進行歸因分析。研究發現：（1）集成模型在預測我國中小銀行脆弱性方面的表現優于單一模型：大部分集成模型的AUC值高于單一模型，且所有集成模型在最優閾...

連鎖董事網絡的負面效應：來自系統性金融風險的證據

摘要：本文以2007—2023年我國滬深A股132家上市金融機構為樣本，基于社會網絡理論，實證研究了連鎖董事網絡對系統性金融風險的影響及作用機制。研究發現：連鎖董事網絡會顯著放大系統性金融風險。機制分析表明，連鎖董事網絡主要通過兩條路徑影響系統性金融風險：一是推高金融機構個體風險，從源頭形成風險沖擊；二是誘導金融機構資產配置趨同，為風險跨機構傳染提供渠道。進一步的研究表明，較高的分析師關注度與研報關注度...

金融數據跨境流動“互信機制”的國際法重構

摘要：金融數據已成為跨境金融活動和金融監管運行的基礎條件，但其跨境流動同時牽動隱私保護、金融安全與國家監管權。雖然現有國際規則普遍支持數據自由流動，但卻通過安全例外、審慎監管或單邊認定不斷收緊實際流動空間，使金融數據在可流動與可管控之間長期處于不穩定狀態，制度互信難以形成。在承認制度差異長期存在的前提下，要解決這一問題，金融數據跨境治理需從規則統一轉向制度等效。據此，可引入分層安全與對等互認的分析框架，...

產業債務風險與銀行體系的上下行風險溢出效應

摘要：隨著中國式現代化進程的穩步推進，厘清實體經濟與金融部門間復雜的網絡關聯對于防范化解系統性風險具有重要意義。本文從央行貨幣政策情緒的外部視角切入，結合產業債務數據及銀行風險指標，利用Enet-QVAR-BK模型識別了產業債務與銀行體系之間的上下行風險溢出效應。研究發現：第一，產業債務與銀行體系之間存在密切的上下行風險溢出效應，其中，具有系統重要性的股份制銀行和城商行是風險擴散的主要節點。第二，上下行...

人工智能時代金融信息披露監管規則的疏解進路

摘要：人工智能在金融領域的廣泛應用，使信息不對稱問題從各主體掌握信息的多少差異延伸至對人工智能算法邏輯的理解差異。在這一背景下，既有的信息披露規則在披露主體上呈現出風險源頭與法定披露義務人的分離，在披露內容上無法回應算法決策過程等新型信息需求，在披露方式上存在載體、頻率與媒介的適用困境。透明度不足進一步沖擊了旨在維護金融穩定、促進市場公平與提升金融效率的金融法律秩序。金融監管透明度問題本質上是信息不對稱...

普惠金融生態變化如何影響農村金融機構支農支小績效——以江蘇省農村金融機構為例

摘要：大型商業銀行金融服務下沉引發的普惠金融市場生態變化，將推動農村金融機構聚焦主責主業，鞏固并強化比較優勢。本文基于江蘇省134家農村金融機構2018—2024年的面板數據，考察了普惠金融生態變化對農村金融機構支農支小績效的影響。研究表明，普惠金融生態變化能夠促使農村金融機構優化客戶結構和下沉信貸投放，顯著提升其支農和在個人經營性貸款方面的支小績效，且對支小績效呈現出“量”與“質”的雙重提升效用。異質...

美國打擊欺詐性債務減免與信用修復執法案例研究

摘要：本文以美國相關執法案件為研究對象，系統剖析欺詐性債務減免與信用修復行為的運作模式、法律定性及監管處置機制。研究發現，美國基于《消費者金融保護法》《電話銷售規則》等法規構建的“行為定性—責任追究—消費者救濟”全鏈條監管體系，通過跨部門協同執法、高管個人責任綁定、民事處罰基金代償等創新機制，實現監管效能最大化。結合我國信用修復市場亂象與債務糾紛化解需求，提出完善監管法規、建立協同執法機制、創新消費者救...

問題金融機構風險處置的體系建構、權力配置與工具運用

摘要：目前，我國問題金融機構風險處置面臨三重困境：立法碎片化引發的程序銜接不暢，行政主導強、司法監督弱造成的程序透明度欠缺，以及對公共救助的過度依賴所導致的市場化處置工具運用不足。本文從分析我國問題金融機構風險處置的典型案例出發，在考察比較法經驗的基礎上，提出了從體系建構、權力配置、工具運用三個維度，全方位完善問題金融機構風險處置機制的制度方案。具體而言，在體系建構上，以現行的金融立法為基礎，構建能夠適...

數字信用平臺能否實現農戶貸款利率下降

摘要：農戶“融資貴”是農村金融改革的核心痛點，數字信用平臺為破解這一困境提供了新路徑。本文以我國首個“信用縣”廣西壯族自治區田東縣的數字信用平臺建設為準自然實驗，基于2013—2024年百色市四縣域11276筆農戶貸款數據，運用雙重差分法評估了數字信用平臺對農戶貸款利率的影響。研究發現，數字信用平臺顯著降低了農戶貸款利率，該結論經過穩健性與內生性檢驗后依然成立。機制分析表明，平臺通過緩解信息不對稱、擴大...

金融考核綠色化與企業環保投資——綠色金融評價方案擴容綠色債券的視角

摘要：發展綠色金融是支撐經濟社會發展全面綠色轉型的重要舉措。2021年，銀行業綠色金融評價方案擴容綠色債券，旨在通過金融考核綠色化激勵銀行支持企業借助綠色債券推動綠色轉型。本文以2016—2023年A股上市公司為樣本，根據該政策構建雙重差分模型，實證檢驗了此次綠色金融評價方案擴容對企業環保投資的影響及作用機制。研究發現，綠色金融評價方案擴容能夠顯著提升企業環保投資水平。機制分析表明，該政策通過優化資源配...

數字技術賦能下銀保互聯提升農戶家庭經營收入了嗎——來自浙江省的微觀證據

摘要：長期以來，農戶家庭經營收入的增長受到信貸“風險敞口大”與“融資可得性低”的雙重約束。隨著金融科技的發展，數字技術賦能下的銀保互聯為破解農戶這一雙重約束提供了新路徑。本文基于浙江省轄內縣（市）級的農戶微觀調研數據，系統評估了數字技術賦能下銀保互聯對農戶家庭經營收入的影響及其作用機制。研究發現，數字技術賦能下的銀保互聯顯著提升了農戶家庭經營收入。機制分析表明，數字技術賦能下的銀保互聯通過“數據增信”緩...

供應商氣候信息披露與供應鏈合作關系的穩定性

摘要：隨著全球氣候變化問題日益嚴峻，氣候風險對供應鏈穩定與安全帶來前所未有的挑戰。如何有效管理氣候風險，進而維護供應鏈合作關系的穩定性，已成為當前企業面臨的重要課題。本文基于2010—2023年A股上市企業數據，考察了供應商氣候信息披露對供應鏈合作關系穩定性的影響。研究發現，供應商氣候信息披露能夠提升供應鏈合作關系穩定性。從作用機制來看，供應商氣候信息披露是通過緩解信息不對稱而對供應鏈合作關系的穩定性產...

社保基金持股與企業綠色收入——基于A股上市公司的證據

摘要：在我國推進高質量發展的關鍵階段，社保基金作為長期戰略投資者，能否有效推動企業綠色轉型，成為衡量資本市場服務實體經濟綠色發展效能的重要指標。本文基于綠色收入這一獨特視角，通過精準量化“環境-經濟”雙贏格局中企業綠色發展的實際成效，實證檢驗了社保基金持股對企業綠色轉型的影響。研究發現，社保基金持股能夠顯著提升被持股公司綠色收入水平，且該作用主要體現在節能環保和清潔能源領域以及社會責任偏好強的社保基金組...

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